新NISAどういう投資をすればいい？
インデックス投信・高配当株投資をおすすめする理由 -その3
投資初心者におすすめするのは、インデック投信です。
一度積立設定すれば、ほったらかしでOK！最低10年積立できるのであれば勝率が高い投資手法です。
中でもeMAXIS Slim 米国株式（S&P 500）とeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）をおすすめしております。
この記事を読むと筆者おすすめのインデックス投信、高配当株投資の情報がわかります。
投資初心者には、インデックス投信がおすすめです。
おすすめインデックス投信 ①：eMAXIS Slim 米国株式（S&P 500）
おすすめインデックス投信 ②：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
↓ 投資についての考え方が、非常に参考になります！投資初心者も中級者もぜひご覧ください！ ↓
それでは本題です。
インデックス投信をおすすめする理由
- 最初につみたて設定しておけば、後はほったらかしで手間がかからない。
- 最低10年積立投資できるのであれば、元本割れのリスクが低く、勝率が高い！
- 運用で得た利益が再投資されることで、利益が利益を生み雪だるま式にお金が膨らむ複利効果がある。
- 運用コストが低い。
- 組み入れ銘柄を定期的に入れ替えてくれる。
ほったらかしで手間がかからない
個別株を買うと日々の株価に一喜一憂することがありますが、インデックス投信は積立設定を一度してしまえば、後はほったらしでOK！
長期運用すれば勝率が高い
景気の波はあるものの、米国を中心に世界経済は成長し続けています。
筆者のおすすめするS&P500とオールカントリーの2つの長期チャートを参考に載せておきます。
右肩上がりで成長しているのがわかります。
複利効果とは・・・
インデックス投信の魅力の一つに複利効果があります。
複利効果とは、投資や運用で得た利益を元本にプラスして再投資し、その合計金額をもとにさらなる利益を得る効果のことを言います。
具体的には、複利では利益が利益を生む仕組みであり、長期的に運用することで効率よく資産を増やすことができます。
運用コストが低い
インデックス投信は、購入時手数料が無料、信託報酬が0.1～0.5%程度です。
一方、アクティブ投信は、購入時手数料が1～3%、信託報酬が1～2%程度です。
運用コストは、長期で見ると馬鹿になりません！
①信託報酬が0.1%、運用資産が100万円の場合（1年の保有コスト）
100万円 ✕ 0.1% ＝ 1,000円 となります。
②信託報酬が1%、運用資産が100万円の場合（1年の保有コスト）
100万円 ✕ 1% ＝ 10,000円 となります。
10年間保有で10,000円（0.1%）、100,000円（1%）となります。
10年で90,000円の差となります。
運用資産100万円、10年保有で9万円の差ですから、投資上限の1,800万円を10年運用すると162万円の差になります。
運用資産を100万～投資上限の1800万、信託報酬0.1%と1%で比較表作成しましたので、参考にしてみてください。
インデックス投信は、投資初心者でも長期運用すれば、元本割れのリスクが低く、年利4～5%程度の利益が狙える投資手法だと筆者は考えます。
組み入れ銘柄の入れ替えについて
S&P500の銘柄入れ替えは、3月･6月･9月･12月の四半期ごとに見直しが行われ、ファンドが必要に応じて実施しています。
個別株投資をしている場合、組み入れ銘柄を定期的に見直す必要がありますが、S&P500のようなインデックス投信は、ファンドが自動で組み替えしてくれるのが魅力です。
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おすすめのインデックス投信
おすすめその1：eMAXIS Slim 米国株式（S&P 500）
eMAXIS Slim 米国株式（S&P 500）は、三菱ＵＦＪ国際投信が運用する、米国大型株で構成されるS&P500指数に連動する投資成果をめざすインデックスファンドです。
S&P500指数は、米国の主要な500銘柄で構成される株式指数です。米国の経済成長を代表する指数として広く認知されており、長期的に見ても高い上昇率を記録しています。
eMAXIS Slim 米国株式（S&P 500）は、信託報酬が0.09372%と業界最低水準の低コストを実現しています。また、購入時手数料も無料です。
2024年1月24日現在、純資産総額約3.4兆円とダントツの支持を集めています。
長期的な資産形成に適した投資信託として、多くの投資家に支持されているのもうなずけます。
eMAXIS Slim 米国株式（S&P 500）のおすすめポイントは、以下のとおりです。
- 米国の経済成長に連動する高いリターンが期待できる。
- 信託報酬が低コストで、コスト負担が少ない。
- 購入時手数料が無料。
- 投資知識や経験がなくても始められる。
eMAXIS Slim 米国株式（S&P 500）は、米国の経済成長に連動する高いリターンが期待できる、低コストのインデックスファンドです。米国は、世界経済を牽引していますので、これからも成長が期待できます。投資初心者におすすめしたい投資信託です。
おすすめその2：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
eMAXIS Slim 全世界株（オールカントリー）は、三菱UFJ国際投信が運用する、MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果をめざすインデックスファンドです。
MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックスは、日本を含む先進国および新興国の株式等（DR（預託証書）を含む）で構成される株式指数です。世界中の株式市場を代表する指数として広く認知されており、長期的に見ても高い上昇率を記録しています。
eMAXIS Slim 全世界株（オールカントリー）は、信託報酬が0.05775%と業界最低水準の低コストを実現しています。また、購入時手数料も無料です。
2024年1月24日現在、純資産総額約2.2兆円とインデックス投信のランキング3位に位置しています。
長期的な資産形成に適した投資信託として、S&P500に並び、多くの投資家に支持されています。
eMAXIS Slim 全世界株（オールカントリー）のおすすめポイントは、以下のとおりです。
- 世界中の株式市場に分散投資できる
- 信託報酬が低コストで、コスト負担が少ない
- 購入時手数料が無料
- 投資知識や経験がなくても始められる
eMAXIS Slim 全世界株（オールカントリー）は、世界中の株式市場に分散投資できる、低コストのインデックスファンドです。
米国のみのS&P500に投資するのはリスク分散的にどうなんだろう？という方にオススメの投資信託です。
考察
これからも当面、世界経済の牽引役はアメリカだ！と思われる方は、「eMAXIS Slim 米国株式（S&P 500）」で運用されるのがおすすめです。
アメリカ一国では不安だなぁと思われる方は、「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」で運用されるのがおすすめです。
インデックス投信の純資産総額ランキングが日本経済新聞のホームページに載ってますので、上位10銘柄を載せておきます。
↓ 詳細を見たい方は、日本経済新聞の記事を参照ください。↓
おまけ：資産運用シュミレーション
毎月いくら積み立てて、何年後いくらくらいになるのか気になりますよね。
金融庁のホームページでシュミレーションできますので、試してみてください！
↓ 毎月の積立額、想定利回り、積立期間を入力してみてください。↓
引用：金融庁ホームページ
想定：毎月5万積み立て、利回り5%として、10年～30年運用するとどうなるか？
①10年運用の場合
5万円 ✕ 12（ヶ月） ✕ 10（年）【元本 600万円】 → 776万円
運用益 ： 176万円
②20年運用の場合
5万円 ✕ 12（ヶ月） ✕ 20（年）【元本 1,200万円】 → 2,055万円
運用益 ： 855万円
③30年運用の場合
5万円 ✕ 12（ヶ月） ✕ 30（年）【元本 1,800万円】 → 4,161万円
運用益 ： 2,361万円
積立額を1～10万でシュミレーションしてみた数値が下記です。
＊想定利回り5%として
どうでしょう？20年～30年続けるとかなりインパクトのある金額ではないでしょうか？
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高配当株投資をオススメする理由
- 配当金が得られる。
- 保有しているだけでよく、手間がかからない。
高配当株投資は、配当金が得られるというのが最大の魅力です。
筆者自身は、高配当株投資をしていませんが、上記インデックス投信をベースにしつつ、投資資金に余裕があり、長期保有を前提とするのであれば、選択肢の一つであると考えます。
高配当株投資については、いろいろな書籍やホームページがありますが、筆者はこびと株さんのホームページがわかりやすく参考にしています。
https://kobito-kabu.com/
こびと株さんの10箇条の一つに、「税引前の配当利回り3.75%以上」というのがあります。
税引後の利回りが3%となるので、購入後約33年で配当金だけで投下資金を回収できるとのことです。
一つ注意が必要なのが、配当金利回りだけで購入するのはNGです！
企業の財務状況をチェックしましょう！
理由は、業績不振等による株価下落によって配当金が減る、もしくは無配（配当金がゼロ）になる可能性があるためです。
オススメの高配当
筆者は高配当株投資をしていませんが、参考になる動画を下記にアップしておきますね。
↓ 高配当銘柄選びで参考にしてください ↓
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ポチップ
手堅い投資で着実に資産を増やしていきましょう！
最後まで読んでいただき、ありがとうございました。
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